Przedstawiamy najnowszą książkę pt. PRIVATE BANKING. Tradycja i nowoczesność w bezpiecznym wydaniu napisaną przez prof. Małgorzatą Zaleską oraz Magdalenę Kozińską.
Jak pisze Magdalena Kozińska:
“podjęłyśmy pracę nad private banking, który wydaje się obszarem nieco “zapomnianym” w polskiej literaturze. Nasze podejście odbiega od dotychczasowego prezentowania private banking – obszar, któremu poświęciłyśmy szczególne miejsce w monografii to ryzyko i zagrożenia w obsłudze klienta private banking. Nie zabrakło także odniesień do wykorzystania nowoczesnych technologii (m.in. blockchain) oraz nowych produktów i usług (np. związanych z kryptowalutami) w obsłudze klientów zamożnych.”
Książka do nabycia w Wydawnictwie SGH
Opis książki:
Tematyka private banking będzie zyskiwać na znaczeniu. Nawet w turbulentnych czasach wybrane grupy społeczne bogacą się. Dowodem wzrostu znaczenia private banking oraz szeroko pojętej obsługi klientów zamożnych w Polsce są chociażby prace legislacyjne mające na celu tworzenie rozwiązań dedykowanych zamożnym rodzinom (np. fundacja rodzinna) w celu zachowania integralności ich majątków, a w konsekwencji utrzymania konkurencyjności prowadzonych przez zamożnych klientów działalności gospodarczych. Bez wątpienia zatem, private banking jest obszarem, który będzie rozwijał się w Polsce, choć zainteresowanie badaczy jest jak dotąd umiarkowane.
W ujęciu krajowym, jak i międzynarodowym jesteśmy współcześnie świadkami ważnej (r)ewolucji w private banking. Następujący aktualnie przełom w wykorzystywaniu nowych technologii (nazywany czwartą rewolucją przemysłową, tzw. Industrie 4.0) sprawia, że świat bankowości ulega silnemu przeobrażeniu. Następuje zanik tradycyjnej bankowości opartej na spotkaniach i kontakcie personalnym, która stanowiła trzon obsługi zamożnego klienta. Sieć placówek banków ulega silnej redukcji, a na znaczeniu zyskują zdalne kanały kontaktu z klientem, na co wpływ mają również zmiany demograficzne (coraz większą część klientów banków stanowią tzw. milenialsi, którzy zdecydowanie preferują rozwiązania cyfrowe i innowacje finansowe). Również świat inwestycji zmienia się w związku z pojawieniem się nowych form aktywów inwestycyjnych (np. kryptoaktywów) oraz nowych technologii, które można wykorzystać w procesie inwestowania środków zamożnych klientów (np. blockchain). Tymczasem dotychczasowe monografie, podręczniki oraz inne publikacje dotyczące private banking pomijały w zasadzie powyższą tematykę. Prezentowana monografia prezentuje tymczasem nowatorskie podejście do private banking, zarówno w ujęciu nowoczesnych technologii, nowych produktów i usług oraz oczekiwań klientów w zależności od ich wieku.
Obszar, któremu również poświęcono szczególne miejsce w monografii to ryzyko i zagrożenia w obsłudze klienta private banking. Decyduje to o rzuceniu nowego spojrzenia na private banking. Dotychczas w obsłudze klientów zamożnych koncentrowano się bowiem na takiej konstrukcji portfela inwestycyjnego, która przyniesie jak najwyższą stopę zwrotu, niekoniecznie analizując bezpieczeństwo inwestycji, jak również samej obsługi klienta zamożnego przez pryzmat funkcjonowania banku. Przedstawiona monografia zmienia to podejście zwracając szczególną uwagę na konieczność zapewnienia przez bank takiej organizacji obsługi klienta zamożnego, która będzie sprzyjać przede wszystkim bezpieczeństwu.
Dodatkowo większość monografii kompleksowo odnoszących się do obsługi zamożnych klientów (zarówno krajowych, jak i międzynarodowych) pochodzi sprzed kryzysu finansowego 2007+. Sprawia to, że nie odzwierciedlają one zmian jakie zaszły w świecie bankowości i finansów, a także ważnych zmian społecznych i kulturowych decydujących o profilu klienta zamożnego. Literatura nie oferuje zatem aktualnego opracowania, które przedstawiałoby współczesny kształt private banking.
Potencjalnymi odbiorcami monografii są: pracownicy naukowi, analitycy rynków finansowych, pracownicy banków, w tym pionów/departamentów private banking, doradcy finansowi, pracownicy funduszy inwestycyjnych i emerytalnych, doradcy podatkowi, prawnicy specjalizujący się w prawie finansowym i bankowym, doktoranci i studenci studiów podyplomowych, studenci kierunków ekonomicznych, ze szczególnym uwzględnieniem kierunku finanse i rachunkowość, a także klienci instytucji finansowych, w tym private banking.
opis ze strony Wydawcy
